Финансовые преступники придумывают все новые схемы, как выманить у своих жертв деньги.  Наряду с телефонным мошенничеством, популярность набирают фейковые объявления о работе. Мошенники, выдавая себя за работодателя, пытаются выманить деньги у тех, кто ищет работу или с их помощью «отмывать» деньги, полученные преступным путем от других лиц. Для этого в ход идут психологические методы воздействия. Подробности в сюжете Людмилы Пилип.

В прошлом году в Государственную полицию Латвии  обратились 1568 человек, у которых в общей сложности было украдено более 8,5 миллионов евро. В то же время, согласно данным Ассоциации финансовой индустрии, за прошлый год сумма денег, полученных преступным путем, была еще выше - 12,7 миллиона евро.

Одна из схем выманивания денег – использование информации, указанной в объявлениях на сайтах вакансий или же публикация фейковых объявлений о работе, - рассказала эксперт Luminor Bank по предотвращению мошенничества Мария Бриеде.

Во всех вариантах мошенники предлагают хорошо оплачиваемую работу с должностными обязанностями,  для выполнения которых  не требуют специальных знаний,  опыта или образования.  Часто схема выглядит, как финансовая пирамида, когда вначале жертва получает прибыль,  а потом ей предлагают внести деньги для ее увеличения. 

Мошеннические схемы такого типа были зафиксированы Государственной полицией, рассказала представитель Госполиции  Гита Гжибовска.

«В феврале этого года Государственная полиция получила информацию о новом вид мошенничества c использованием названия компании Digital Turbine. Это предприятие предлагало жителям присоединиться в качестве партнеров, смотреть рекламу фильмов и другие видео, зарабатывая на этом деньги. Для этого нужно было зарегистрироваться на платформе, заплатив первичный депозит. Это конкретное предложение было ограничено по времени и для того, чтобы продолжать работу, нужно было заплатить дополнительный депозит. Несмотря на то, что часть денег была возвращена, от этой схемы пострадало много людей. Полиции известно о несколько десятках жертв по все Латвии».

Во избежание мошенничества Государственная полиция  советует критически оценивать все поступившее предложением о работе и не верить обещаниям легких денег, подчеркнула  Гита Гжибовска.

«Государственная полиция предупреждает не доверять этим предложениям  и не соглашаться на получение от третьего лица наличными денежных средств или передавать их другим лицам, а  также не позволять использовать свой счет в кредитных учреждениях для получения чужих средств. Подобные действия влекут за собой уголовную ответственность за отмывание денег или  участие в мошеннических схемах»

Мария Бриеде отметила, что часто люди даже не осознают, что если они согласятся передать мошенникам данные доступа к интернет-банку, их счета могут быть использованы для кражи сбережений других людей.

“Человек, ищущий работу, также подвергается риску стать «денежным мулом» - лицом, которое от имени других получает и передает  дальше электронным способом или наличными незаконно полученные деньги третьему лицу, получая за это вознаграждение или комиссию”, - рассказала Мария Бриеде.

Гита Гжибоска рассказала, что ежемесячно Государственная полиция задерживает таких «денежных мулов»: «В последнее время  полиция фиксирует случаи, когда жители по требованию мошенников вкладывают в пакоматы наличные деньги или высылают банковские карты». Дальше эти наличные или банковскую карту обычно используют «денежные мулы».

Согласно статье 195 Уголовного закона, размер наказания за легализацию денежных средств или иного имущества, полученных преступным путем, зависит от тяжести преступления. Если оно совершено в крупном размере или организованной группой, то лишение свободы может составлять от трех до двенадцати лет.

Эксперт Luminor Bank отметила, что в последнее время мошенники активизировались, чаще всего эти преступные группы действуют из-за рубежа – Украины, России и Белоруссии.

Мошенники выбирают жертв, от которых у них больше всего шансов получить деньги, и это может быть связано не с богатством человека, а с его личными качествами. Мошенники часто тщательно выбирают свои цели, принимая во внимание такие факторы, как возраст, уровень дохода и род занятий. Они ищут психологические, социальные и экономические уязвимости жертв и подстраивают свои мошеннические схемы под характеристики и предпочтения.

В группах риска не только пожилые люди, но и молодежь, - отметила Мария Бриеде.